จากบทความก่อนที่ผุู้เขียนได้อธิบายเรื่อง 6 ขั้นตอนสู่การลงทุน - Step 3 การสร้างพอร์ตเป็นระบบพบทางรวย ซึ่งได้เรียรู้เกี่ยวกับการบริหารพอร์ตการลงทุนที่ดีไปแล้วนั้น วันนี้เราจะมาเรียนรู้ การสร้างคัมภีร์การลงทุนในที่นี้ก็คือ "การสร้างนโยบายการลงทุน" ที่ผุ้ลงทุนต้องมีการจดบันทึกเป็นลายลักษณ์อักษร ไว้ใช้เป็นกรอบในการตัดสินใจลงทุน ซึ่งผุ้ลงทุนต้องปรับปรุงนโยบายการลงทุนให้เป้นปัจจุบันมากที่สุด
แล้วเจ้า "นโยบายการลงทุน" นั้น ควรมีข้อมูลต่างๆ ดังนี้
- มีการกำหนดเป้าหมายการลงทุน จำนวนเงินที่จะลงทุนและระยะเวลาในการลงทุน
- มีข้อจำกัดในการลงทุน และระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้
- มีการตั้งเรตอัตราผลตอบแทนในการลงทุนที่ต้องการ
- มีวิธีการหรือแนวทางการสร้างพอร์ตการลงทุน และแนวทางการคัดเลือกสินทรัพย์ที่ช่วยให้บรรลุเป้าหมายของการลงทุน
- มีวิธีการติดตามประเมินผลและทบทวนผลการลงทุน รวมถึงเกณฑ์มาตรฐาน (Benchmark) ที่ใช้เปรียบเทียบผลจากการลงทุน
แสดงความคิดเห็น